Запрацював новий порядок проведення фінмоніторингу банками

22 травня 2020
282
Середній бал: 5 із 5

Постановою № 65 затверджено нове Положення про здійснення банками фінансового моніторингу. Постанова набирає чинності сьогодні, 22 травня. Положення розроблене у зв'язку з уведенням у дію 28 квітня 2020 року нових вимог законодавства з питань фінансового моніторингу.

Отримайте -40% на Експрес-курс для керівників та фахівців бухгалтерської служби

Запрацював новий порядок проведення фінмоніторингу банками

Банки застосовуватимуть нові вимоги:

  • для нових клієнтів - із дати набрання чинності Закону (із 28 квітня);
  • для існуючих клієнтів - під час планової перевірки їх даних.

Головна перевага нового Закону, за словами Нацбанку, дистанційна ідентифікація та верифікація клієнта. Відтепер для відкриття рахунку в новому банку візит до відділення або особиста зустріч із представником банку непотрібна.

Оновлення для ППЗ «Фіндокументи» (Payments)

Фактично працівник банку може за допомогою відеозв'язку поспілкуватися з клієнтом та перевірити в нього документи:

  • для паспортів нового зразка (біометричний паспорт або ID-картка) - банк дистанційно зчитуватиме дані з чипу та перевірятиме відповідність обличчя;
  • для паспортів старого зразка  - банк візуально оцінюватиме документ, перевірятиме відповідність обличчя.

Крім того, Національний банк надав деталізований опис технічних налаштувань під час проведення грошових переказів. Йдеться виключно про технологічні процедури та застосування ризик-орієнтованого підходу під час моніторингу переказів коштів.

За інформацією з сайту НБУ

logo