З 28 квітня робота платіжних систем може зупинитися - що оголосив Нацбанк?

16 квітня 2020
539
Середній бал: 5 із 5

НБУ спростував міф, що з 28 квітня зі вступом в дію нового Закону про фінмоніторинг, зупиняться всі платіжні системи.

Антикризовий онлайн марафон - ЗАРЕЄСТРУВАТИСЯ

Вимога ідентифікації клієнтів: як вплине на роботу платіжних систем з 28 квітня

Цей Закон передбачає лише дві основні вимоги до інформації щодо платника:

  • здійснити ідентифікацію та верифікацію платника;
  • супроводити переказ коштів необхідним переліком даних щодо платника та отримувача.

При цьому дані вимоги не поширюються на:

  • сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов'язкових зборів та платежів (незалежно від суми);
  • сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;
  • перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ;
  • всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн;
  • зняття коштів з власного рахунку.

Нацбанк рекомендує банкам вже зараз переглянути свої внутрішні процедури на предмет їх відповідності вимогам нового Закону.

logo